Il a été clairement démontré qu’une importante mutation de patrimoine se réalise à l’échelle mondiale, le montant passé à la génération suivante étant estimé à un billion de dollars, rien qu’au Canada. Si vous attendez de recevoir, ou avez récemment reçu, un legs important, il peut être difficile de déterminer quoi en faire.

L’Agence du revenu du Canada (ARC) ne considère pas le montant hérité comme un revenu imposable. Toutefois, avant que vous ne receviez ledit héritage, l’ARC impose les biens détenus dans la succession de votre bienfaiteur (c’est-à-dire la personne qui vous a fait le legs).

La planification successorale est un processus légal de répartition des actifs d’une personne décédée. Elle vous permet d’adopter une stratégie officielle qui contribue à la protection de vos actifs et à la mutation de vos biens aux bénéficiaires de manière ordonnée et efficace sur le plan fiscal.

Avez-vous contemplé ce qui arriverait à vos finances si vous étiez frappé d’incapacité physique ou mentale? Qui paierait vos factures, gérerait vos investissements et s’occuperait de vos comptes? Et qui prendrait les décisions importantes concernant vos soins de santé?

Les REER, CELI et REEE sont tous d’excellents outils d’épargne pour préparer l’avenir. Nous pouvons vous aider à déterminer celui qui est le mieux adapté à vos besoins.

Certaines des décisions les plus difficiles en matière de planification successorale ne concernent pas les valeurs pécuniaires, mais les valeurs personnelles. La résidence secondaire familiale en est un exemple parfait : les souvenirs sont nombreux, et la simple idée de s’en séparer peut être douloureuse.